Gérer une institution financière est un enjeu majeur. De la gestion de sommes colossales à la protection des données sensibles des clients, aucune erreur n'est tolérée. De plus, les institutions financières sont confrontées au défi constant de minimiser les risques opérationnels, notamment le vol, la fraude et les pannes de système, qui peuvent entraîner des pertes financières importantes et nuire à leur réputation.

Découvrez la surveillance à distance : une solution révolutionnaire qui transforme la façon dont les banques et les institutions financières gèrent leur sécurité. Grâce à des systèmes de surveillance basés sur le cloud et basés sur l'IA comme Arcadian.ai , les institutions financières peuvent surveiller plusieurs sites en temps réel, garantissant ainsi le bon déroulement et la sécurité de toutes les opérations, même en l'absence de toute personne physique dans l'agence. Découvrons comment la surveillance à distance peut réduire considérablement les risques opérationnels pour les institutions financières.

Le problème : des risques complexes et croissants dans le secteur financier

Les institutions financières sont confrontées à un large éventail de risques opérationnels. Parmi ces défis, on peut citer :

1. Menaces à la sécurité physique : Qu'il s'agisse d'effractions, de vols ou de vandalisme, la sécurité physique des agences bancaires et des distributeurs automatiques de billets est une préoccupation constante. Les systèmes de surveillance traditionnels ne permettent pas toujours d'apporter la réponse immédiate nécessaire pour prévenir ces incidents.

2. Menaces internes : Malheureusement, la fraude interne constitue un risque réel. De l'accès non autorisé à des zones sensibles aux activités frauduleuses des employés, les banques doivent surveiller de près ce qui se passe en leur sein.

3. Conformité et réglementation : Les banques doivent respecter une réglementation stricte pour éviter les amendes et les pénalités. Cela implique de tenir des registres détaillés, de surveiller les activités suspectes et de garantir le respect des protocoles de sécurité.

4. Interruption du système : même une brève interruption de service peut entraîner des pertes financières importantes et l'insatisfaction des clients. La surveillance à distance peut aider les institutions financières à détecter et à résoudre rapidement les problèmes système avant qu'ils ne deviennent incontrôlables.

Un exemple concret : le problème de la fraude aux distributeurs automatiques de billets

Prenons l'exemple de la fraude aux distributeurs automatiques de billets (DAB), un problème mondial. Les dispositifs d'écrémage, les tentatives de piratage et les manipulations physiques des DAB coûtent chaque année des millions aux institutions financières. Une banque britannique a peiné à lutter contre ce problème, s'appuyant sur des images a posteriori pour enquêter sur les incidents. Mais sans surveillance en temps réel, elle n'a pas pu réagir suffisamment vite pour prévenir la fraude.

Tout a changé avec l'adoption d'un système de surveillance à distance . Grâce à la surveillance par IA, la banque a commencé à recevoir des alertes en temps réel dès qu'une activité suspecte se produisait à ses distributeurs automatiques, qu'il s'agisse d'une tentative de falsification ou d'une présence prolongée. Cette approche proactive a permis à la banque de réagir immédiatement et de prévenir de multiples tentatives de fraude, réalisant ainsi des économies substantielles et réduisant le risque opérationnel.

La solution : comment la surveillance à distance réduit les risques opérationnels

1. Surveillance en temps réel sur plusieurs sites : Pour les institutions financières disposant de plusieurs succursales, la surveillance de chaque site en temps réel est essentielle. Les systèmes de surveillance à distance basés sur l'IA permettent aux banques de surveiller simultanément chaque succursale, chaque distributeur automatique et chaque centre de données, quelle que soit leur étendue. Des alertes en temps réel peuvent avertir le personnel de sécurité de toute violation, garantissant une intervention immédiate et réduisant les risques d'activités criminelles.

2. Détection améliorée de la fraude : Les systèmes de surveillance à distance basés sur l'IA peuvent détecter les schémas et comportements associés à la fraude. De l'accès des employés aux zones réglementées aux activités inhabituelles des clients aux distributeurs automatiques, la surveillance à distance permet d'identifier ces signaux d'alerte en temps réel. Cette détection proactive permet de prévenir la fraude avant qu'elle ne cause des dommages financiers, et le système peut être personnalisé pour répondre aux besoins spécifiques de chaque institution financière.

3. Conformité réglementaire améliorée : Les institutions financières sont tenues de respecter des normes strictes en matière de sécurité et de protection des données. Les systèmes de surveillance à distance renforcent non seulement la sécurité physique, mais garantissent également que toutes les opérations sont surveillées et enregistrées conformément à la réglementation du secteur. Ceci est particulièrement important lors des audits, où la capacité à produire des enregistrements précis et détaillés des incidents est essentielle pour rester en conformité et éviter de lourdes amendes.

4. Réduction des temps d'arrêt des systèmes : Les pannes technologiques dans le secteur financier peuvent coûter cher. Grâce à la surveillance à distance, les banques peuvent détecter les problèmes système tels que les pannes de serveur, les coupures de courant ou les perturbations réseau avant qu'ils ne provoquent une crise opérationnelle majeure. Les institutions financières peuvent ainsi réagir immédiatement, réduire les temps d'arrêt et garantir le bon fonctionnement de leurs systèmes.

Histoire de réussite : Prévenir les agissements de l'intérieur grâce à la surveillance à distance

Une coopérative de crédit américaine a mis en place un système de surveillance à distance basé sur l'IA après avoir été confrontée à plusieurs incidents de fraude interne. Dans un cas, un employé a eu accès sans autorisation à des coffres et a tenté de voler de l'argent. Le système de surveillance traditionnel de la coopérative a enregistré l'incident, mais il n'a été découvert que bien plus tard, une fois les dégâts causés.

Après avoir adopté une solution de surveillance à distance , la coopérative de crédit a été alertée en temps réel par les équipes de sécurité dès qu'un membre non autorisé pénétrait dans les zones réglementées. Ce système a permis à la coopérative de crédit de stopper net une nouvelle tentative de fraude interne, protégeant ainsi ses actifs et réduisant considérablement son risque opérationnel.

Comment Arcadian.ai peut aider votre institution financière

Chez Arcadian.ai , nous comprenons les défis de sécurité spécifiques auxquels sont confrontées les institutions financières. Nos solutions de surveillance cloud sont conçues pour assurer une surveillance en temps réel, détecter les menaces potentielles et garantir la conformité sur tous vos sites. En adoptant la surveillance à distance basée sur l'IA , les institutions financières peuvent gérer proactivement les risques opérationnels, renforcer la sécurité et prévenir la fraude.

Nos solutions offrent :

• Surveillance en temps réel de plusieurs emplacements à partir d'une seule plateforme
• Alertes personnalisables pour les activités suspectes
• Conformité de sécurité renforcée avec les réglementations de l'industrie
• Surveillance 24h/24 et 7j/7 qui réduit les temps d'arrêt et les risques opérationnels

Que vous gériez une succursale ou un réseau d'institutions financières, Arcadian.ai dispose des outils dont vous avez besoin pour protéger vos actifs et réduire les risques.

Appel à l'action : protégez votre institution financière dès aujourd'hui

N'attendez pas la prochaine faille de sécurité pour agir. Grâce à la surveillance à distance d'Arcadian.ai , vous pouvez réduire les risques opérationnels, prévenir la fraude et anticiper les menaces potentielles. Demandez votre démo gratuite dès aujourd'hui et découvrez comment nos solutions de surveillance basées sur l'IA peuvent révolutionner la sécurité de votre institution financière.

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